Banki szolgáltatás megrendelése

Rövid leírás

Különböző banki szolgáltatások megrendelése megbízási szerződések alapján. Az 1. rész esetében a nyertes ajánlattevő beruházási hitel nyújtására, és garancia keret felállítására, valamint garancia vállalására köteles. A 2. rész esetében a nyertes ajánlattevő

A beszerzés leírása

1. rész: Beruházási hitel nyújtása és garancia keret felállítása, garancia vállalása Beruházási hitel nyújtása, melynek tervezett összege 4 754 000 000 HUF, és garancia keret felállítása, garancia vállalása az alábbiak szerint: - 1 455 500 000 HUF tervezett összegű garancia keret felállítása és ennek terhére garancia vállalása. A bank a garancia vállalásával az Ajánlatkérő által a megvalósítandó beruházásához elnyert GOP és KEOP támogatások esetleges visszafizetési kötelmét garantálja. Időtartama a szerződéskötéstől számított 24 hónap, ezt követően a 25. hónaptól - 727 750 000 HUF tervezett összegű garancia keret felállítása és ennek terhére garancia vállalása. A bank a garancia vállalásával az Ajánlatkérő által a megvalósítandó beruházásához elnyert GOP és KEOP támogatások esetleges visszafizetési kötelmét garantálja. Időtartama a szerződéskötéstől számított 25. hónaptól kezdődő 60 hónap. - Garancia díj: A garantált összeg százalékában, éves szinten megadva. (Bírálati szempont a garancia díj két tizedes jegyig, %-ban megadva).

A főbb finanszírozási feltételek és fizetési szabályok és/vagy hivatkozás az ezeket szabályozó vonatkozó rendelkezésekre

1. Beruházási hitel: időtartama a szerződéskötéstől számított 142 hónap / rendelkezésre tartási idő: 24 hónap / tőketörlesztési türelmi idő: 24 hónap Kamatfelár: A kamatszámítás módja: 3 havi BUBOR + …%. A tőketörlesztés ütemezése havi rendszerességgel egyenlő tőketörlesztő részletekben történik az alábbi éves szintű megbontásban: A hitelszerződés futamidejének 25-36. hónapja során a hitelösszeg 5 %-a, A hitelszerződés futamidejének 37-132. hónapja során a hitelösszeg 80 %-a, A hitelszerződés futamidejének 133-142. hónapja során a hitelösszeg 15 %-a.

A szerződés teljesítésének feltételei

Alkalmazandók - értelemszerűen - a Ptk. 6:130.§ (1) bekezdése, és a Kbt. 130.§ (1), (6) bekezdései, valamint az adózás rendjéről szóló 2003. évi XCII törvény (Art.) 36/A. § rendelkezéseit mind az ajánlattevő, mind az alvállalkozó esetében alkalmazni kell. Ajánlatkérő felhívja a figyelmet arra, hogy a számla benyújtása és kiegyenlítése során az adózás rendjéről szóló 2003. évi XCII törvény (Art.) 36/A. § rendelkezéseit mind az ajánlattevő, mind az alvállalkozó esetében alkalmazni kell

Az V.2.3 (BT-720) mező tárgyi ajánlat kapcsán nem értelmezhető, a megajánlott összeg rubrikában Ajánlatkérő a hirdetmény feladhatósága érdekében a hitelszerződés értékét rögzítette. A V. szakasz: Az eljárás eredménye BT-1451 pontjában technikai okból került sor a 2015. január 1-es dátum megjelölésére, mivel korábbi időpontokat a rendszer nem enged rögzíteni. A döntés időpontja 2014. október 6. napja volt.

Pontos információ a felülvizsgálati eljárások határidejéről (határidejeiről)

A 2011. évi CVIII. törvény 137.§-a szerint. A VII.2.2) (BT-201) pont folytatása: Az eredeti szerződés szerinti futamidő (végső lejárat napja) 180 hónap volt az aláírástól számítva, a futamidő a módosítással 210 hónapra növekedett (2032. szeptember 30. napjáig). A szerződés időtartamának módosítása (azaz a hátralévő törlesztőrészletek számának növekedése) ennek megfelelően arányos, hiszen a meglévő tőketartozás mellett a moratórium miatt felhalmozódott kamathátralékot is meg kell fizetnie az Ajánlatkérőnek, azonban az egyes törlesztők nem lehetnek magasabb összegűek, mint az eredeti szerződéses ütemezés alapján lettek volna, tekintettel a 2020. évi LVIII. törvény előírásaira. A futamidő fentiek szerinti, jogszabály alapján történő meghosszabbítása megfelel a Kbt. 141. § (6) bekezdésben foglaltaknak, mivel: - nem határoz meg olyan feltételeket, amelyek ha szerepeltek volna a szerződéskötést megelőző közbeszerzési eljárásban, az eredetileg részt vett ajánlattevőkön (részvételre jelentkezőkön) kívül más ajánlattevők (részvételre jelentkezők) részvételét vagy a nyertes ajánlat helyett másik ajánlat nyertességét lehetővé tették volna; A COVID járványra tekintettel jogszabályba foglalt törlesztési moratórium bármely gazdasági szereplő részvétele, nyertessége esetén tényszerű lenne, a módosítás nincs befolyással más gazdasági szereplők részvételére vagy nyertességére, mivel a futamidő meghosszabbítása kifejezetten Ajánlatkérő számára kedvező intézkedés. - a módosítás a szerződés gazdasági egyensúlyát a nyertes ajánlattevő javára nem változtatja meg; a módosítás hátrányos a nyertes ajánlattevőre nézve, mivel hosszabb futamidő alatt kerül visszafizetésre az általa nyújtott hitel - a módosítás a szerződés tárgyát az eredeti szerződésben foglalt ajánlattevői kötelezettséghez képest jelentős új elemre nem terjeszti ki: a módosítás nem érint ajánlattevői kötelezettséget, az ajánlattevő kötelezettsége a hitelkeret nyújtása volt, mely már tárgyi szerződésmódosítást megelőzően, teljes mértékben megtörtént. Emellett Ajánlatkérő álláspontja szerint a futamidő meghosszabbítása megfelel a (közszolgáltató ajánlatkérőre tekintettel) 307/2015. (X. 27.) Korm. rendelet 22. § (2) bekezdés b) pontjában foglaltaknak is: - a módosítást olyan körülmények tették szükségessé, amelyeket az ajánlatkérő kellő gondossággal eljárva nem láthatott előre; Tárgyi szerződés megkötésére 2015-ben került sor, mely időpontban kellő gondossággal eljárva sem lehetett előre látni sem a COVID járvány kirobbanását, sem a 2020-ban a COVID járványra tekintettel meghozott jogszabályok tartalmát. - a módosítás nem változtatja meg a szerződés általános jellegét; a futamidő hosszabbítás nem változtatja meg a szerződés általános jellegét, a nyertes ajánlattevő által nyújtott szolgáltatások a módosítás időpontjában már teljesítésre kerültek.

Szöveg

Ajánlatkérő az alábbiak szerint ismerteti a szerződés, illetve annak mellékleteinek új/módosuló elemeit (2. sz. módosítás kelte: 2025. június 2.) 1. Kamatfelár mértéke Eredeti rendelkezés: A hitelre vonatkozó Kamatfelár mértéke – a 2. Hitelszerződés Módosítás hatálybalépési napjáig terjedő időszakra - évi 264, azaz kettőszázhatvannégy bázispont (2,64%, azaz kettő egész hatvannégy század százalék) Módosított rendelkezés: A hitelre vonatkozó Kamatfelár mértéke – a 2. Hitelszerződés Módosítás hatálybalépési napját követő időszakra - évi 150, azaz egyszázötven bázispont (1,50%, azaz egy egész ötven század százalék). 2. A szerződés 2.1.1 b) pont Hitelszerződés Módosítás aláírásának időpontjában a hitelkeret alapján fennálló (még nem törlesztett) kölcsönök együttes tőkeösszege (Kintlévősége): 2.787.396.739,- Ft, azaz kettő-milliárd-hét-száz-nyolcvan-hét-millió-három-száz-kilencven-hat-ezer-hét-száz harminc-kilenc forint 3. A szerződés 3. melléklete (Lehívási értesítő minta) A 3. melléklet szerinti lehívási értesítő minta szövegében feltüntetésre került a tárgyi módosításra történő utalás, a következők szerint: „Tisztelt Címzett, 1. Hivatkozunk a Tatabánya Erőmű Korlátolt Felelősségű Társaság, mint Hitelfelvevő, és az UniCredit Bank Hungary Zrt. mint Hitelező, között 2015. március 30. napján létrejött, majd utoljára 2025. június 2. napján egységes szerkezetben módosított szerződésre (“Hitelszerződés”).” 4. A szerződés 5.1. és 8.3. pontja (törlesztési moratórium) A szerződés a módosítás keretében a következőkkel kerül kiegészítésre: 5.1.2 Az alábbi 8.3 pontban hivatkozott Moratórium Törvényben foglalt lehetősséggel élve a Hitelfelvevő (Ajánlatkérő) 2020. (kettőezer-huszadik) év március hónap 31. (harmincegyedik) napja és 2021. (kettőezer-huszonegyedik) év december hónap 31. (harmincegyedik) napja között a jelen Szerződés (eredeti rendelkezései) szerint egyébként esedékessé vált kamatok megfizetésére (az eredeti kamatfizetési-esedékességi időpontokban) nem volt köteles és azokat nem is teljesítette. A vonatkozó jogszabályokkal összhangban a Felek abban egyeztek meg, hogy az ily módon felhalmozódott kamatokat a moratórium lejártát követően, negyedéves részletekben, ’porlasztva’, a hitelre egyébként alkalmazott Törlesztési Ütemterv szerinti törlesztési időpontokban (az akkor esedékes tőke-törlesztési összegeken felül) fizeti meg a Bank számára, és a Hitelfelvevő teljesítette is a múltban már esedékessé vált (’porlasztott’) kamat-részleteket. 5.1.3 A fenti 5.1.2 pontban körülírt, felhalmozott, és a jelen 2. Hitelszerződés Módosítás aláírási napján még meg nem fizetett kamatok összege („Felgyűlt Kamatok”): 157.653.369,88,- Ft, azaz egyszázötvenhétmillió-hatszázötvenháromezer-háromszázhatvankilenc egész nyolcvannyolc század forint. 5.1.4 A Felek ezennel megállapodnak abban, hogy a még meg nem fizetett Felgyűlt Kamatokat a Hitelfelvevő az 1/A Melléklet (A-Törlesztési Ütemterv) szerint meghatározott (negyedévente bekövetkező) Törlesztési Napokon, az abban az ütemtervben (annak „C” jelű oszlopában) meghatározott törlesztő részletekben fizeti meg a Bank számára. 8.3. A Felek rögzítik, hogy a Hitelfelvevő (Ajánlatkérő) élt a veszélyhelyzet megszűnésével összefüggő átmeneti szabályokról és a járványügyi készültségről szóló 2020. évi LVIII. törvény („Moratórium Törvény”) alapján biztosított tőke- és kamatfizetési moratóriummal. Az igénybevett (időleges) moratórium eredményeként, a jogszabály alapján (ex lege) a hitelre vonatkozó szerződéses törlesztési ütemterv megváltozott, egyúttal a futamidő is meghosszabbodott. A jelen 2. Hitelszerződés Módosítás 1/A Melléklete („A-Törlesztési Ütemterv”) a hitelkeret megváltozott törlesztési ütemtervét mutatja, a még kintlévő hitel tőkeösszegének (a 2. Hitelszerződés Módosítás aláírásának időpontjában: a fenti 2.1.1 (b) bekezdésben meghatározott összeg) törlesztése azon megváltozott ütemterv szerint teljesítendő. 4. Kapcsolattartók A szerződésmódosítás keretében módosításra kerültek a Felek kapcsolattartói. 5. A szerződés 1/A melléklete Törlesztési táblák aktualizálása fennálló tartozási egyenlegek alapján 6. A szerződés 4. melléklete (Hitelezői biztosítékok) A szerződés 4. melléklete tartalmazza a hitelezői biztosítékok felsorolását, melyekben a következő változások kerültek eszközlésre a módosítás keretében: - Ingó jelzálogszerződés: Az eredeti szerződés szerint a Hitelfelvevő (Ajánlatkérő) első (1.) ranghelyi ingó jelzálogjogot alapít/tart fenn a Hitelfelvevő (Ajánlatkérő) tulajdonában álló egyes nagyobb értékű, tartós, egyedi jellegű ingóságokon, mindenkori összes eszközén (mindenkori készleteit is beleértve). A szerződés módosításával a tételesen megnevezett egyedi vagyonelemek kiengedésre kerülnek a zálog alól, így a biztosíték mindösszesen legfeljebb 2 000 000 000,- Ft plusz járulékai értékű (módosítás előtti érték: 4 754 000 000,- Ft). - Ingatlan jelzálogszerződés: Hitelfelvevő (Ajánlatkérő) első (1.) ranghelyi ingatlan jelzálogjogot alapít/tart fenn a Projektekkel összefüggő minden ingatlanon (beleértve az annak/azok keretében létrehozandó valamennyi felépítményt), de az ingatlan jelzálog által biztosított követelések korábbi maximális összegét (6 209 500 000,- Ft) tárgyi szerződésmódosítás leszállítja 2 000 000 000 Ft plusz járulékaira. - Bankszámla Óvadéki és Zálog Szerződés: a Hitelfelvevő követelésein, jogain és Projektszámláin óvadékot, illetőleg zálogjogot alapít/tart fenn a Hitelező javára, a jelzálog által biztosított követelések korábbi maximális összegét (6 209 500 000,- Ft) tárgyi szerződésmódosítás leszállítja 4 000 000 000 Ft plusz járulékaira. 7. A szerződés 7. melléklete (Mutatószámítási Igazolás Formája) A 7. melléklet szerinti minta szövegében feltüntetésre került a tárgyi módosításra történő utalás, a következők szerint: „A Tatabánya Erőmű Korlátolt Felelősségű Társaság és az UniCredit Bank Hungary Zrt. között 2015. március 30–án létrejött, majd utoljára 2025. június 2. napján egységes szerkezetben módosított Hitelszerződés.”